部分资金回笼。
对于C类众多小客户,他群发了一条措辞严谨但信息明确的消息:“为感谢长期支持,同时缓解我司现金流压力,凡在本月内结清历史欠款的客户,一律给予10%的现金优惠。逾期将按协议计收罚息,并可能影响后续合作。”消息发出后,陆续有几个小客户付了款,虽然单笔金额不大,但积少成多,也回笼了十几万现金,更重要的是,清理掉了一批“应收账款垃圾”。
对于D类两家“老赖”客户,刘大成不再犹豫,直接委托律师发送了律师函。其中一家在收到律师函后很快主动联系,以七折价格结清。另一家则置若罔闻,刘大成已做好诉讼准备,虽然过程漫长,但至少表明了态度,防止其他人效仿。
应收账款的催收是“输血”的主力,但过程充满拉锯、妥协和利益让渡。每一笔回款,几乎都伴随着“折让”或“实物抵偿”的损失。刘大成不断地在“尽快拿到现金”和“尽量减少损失”之间做痛苦抉择,而“时间”的天平总是更重。每一次签字同意折扣,都像是在自己身上割肉,但他知道,这是生存的代价。
与此同时,另一场更直接的“割肉”开始了:存货与闲置资产变现。刘大成带着仓库管理员,清点了所有成品、半成品和原材料。一批为过期订单生产的专用件,在市场上几乎毫无价值,最终以废塑料的价格卖给了回收商,回款仅相当于成本价的15%。一批通用性较好的塑料原料,被同行以低于市场价20%的价格收购。那台备用的大型注塑机,买来时近四十万,用了几年,保养尚可,但急着出手,最终只卖了十八万。每一笔交易达成,都意味着账面资产的又一次贬值,都让刘大成心头滴血。但他不断提醒自己古民的话:“在生存危机面前,流动性(现金)的价值远高于持有资产的潜在升值。”这些“死”的资产,只有变成“活”的现金,才能参与“止血”和未来的“造血”。
第三管血:个人与家庭的最后储备
当应收账款催收和资产变卖带来的现金,仍不足以覆盖未来几个月的预期缺口时,刘大成将目光投向了最后一道防线——个人与家庭。他再次与妻子进行了一次深夜长谈,这次更加艰难。他展示了更新后的现金流预测:即使算上宏发的45万和其他预计能收回的款项,在支付了最紧急的供应商首付款、部分旧欠分期和保留了最低限度的运营资金后,到第四个月,可能仍会出现约十万左右的资金缺口。
“家里的六万,我已经用掉了两万补发上个月的工资缺口。”刘大成声音沙哑,“
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