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第326章 古民的尽职调查清单

作品:财富圣杯作者:鹰览天下事
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挂断与张勇的通话,古民没有立即开始查询。他先给自己倒了杯水,坐在桌前,闭上眼睛,让呼吸平复。介入家族成员的婚前背景调查,这远比他处理任何一个外部客户的财务咨询都要复杂、敏感,且充满道德与情感上的张力。他理解张勇的挣扎与恐惧,也深知自己此刻的行为一旦泄露,将可能引发的家族地震。但张勇那句带着颤抖的“查”,以及之前所有指向潜在风险的信号,让他无法袖手旁观。这不仅是帮助表哥规避个人风险,从更广义上说,这正是一个财务健康顾问在面对“重大人生财务决策”时,应秉持的审慎原则的极端体现——婚姻,无疑是普通人一生中最重要的财务合并与风险绑定事件之一。

他需要一份“清单”,一份系统、冷静、聚焦于公开可得信息,却能拼凑出企业基本健康度和风险轮廓的“尽职调查清单”。这份清单的目的,不是挖掘商业机密,而是通过合法公开的碎片信息,验证或排除那些已经在张勇描述中浮现的红色警报。

古民打开一个新的文档,开始构建他的调查框架。他将其命名为“非侵入式企业基础健康度筛查清单”,并标注“仅限风险评估参考,不作决策依据”。清单分为几个层次,从基础信息到风险深挖,层层递进:

第一层:基础身份与存续状态

1. 工商信息核查:通过国家企业信用信息公示系统、天眼查、企查查等平台,查询“富达建材有限公司”的准确工商注册信息。包括:统一社会信用代码、法定代表人(是否为林国富)、注册资本(认缴与实缴情况)、成立日期、经营范围、股东及出资信息、主要人员(董事、监事、高管)等。这是确认企业法律主体存在和基本结构的起点。

2. 经营状态:确认企业目前是“在业”、“存续”,还是“吊销”、“注销”或“清算”。有无经营异常记录(如地址异常、未按规定公示年报等)。

3. 历史变更:查看企业是否有过频繁的法定代表人、股东、注册资本变更,特别是近期有无异常变更(如减资、股东退出、法定代表人频繁更换),这可能暗示内部动荡或风险转移。

第二层:司法与经营风险

1. 法律诉讼:查询企业作为被告或原告的涉诉案件。重点关注:案件数量、类型(买卖合同纠纷、借款合同纠纷、民间借贷纠纷、劳动争议等)、涉诉金额、案件状态(审理中、已判决、已执行)。大量作为被告的欠款、借贷纠纷,是现金流紧张的强烈信号。

2. 被执行人信息:

…。。
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