、建流程、建文化。我们不能永远靠几个人拍脑袋做决策。”
陈默转过身。“你说得对。既然监管把我们当标杆，我们就做个标杆的样子。从今天起，合规部门要扩充。找最好的法务，建最严的流程。不是应付检查，是真的把合规内化成我们的竞争力。”
---
接下来的一个月，默石资本经历了一场“合规升级”。
首先是人员扩充。法务部从两个人增加到六个人，新来的法务总监姓方，曾在某国际律所干了八年，专攻金融监管和合规。风控部也增加了三个人，专门负责客户适当性管理和反洗钱。
其次是流程再造。所有投资决策必须留痕——系统日志、会议纪要、投票记录，缺一不可。所有研究报告必须经过合规审核才能发布。所有客户资料必须重新做风险测评，确保产品与客户匹配。
最重要的是，陈默建立了一个“合规委员会”，每月开会一次，专门审查公司的合规情况。委员会的成员包括他自己、沈清如、法务总监、风控总监，以及一位外部独立董事。
“我不是在做给监管看。”陈默在第一次合规委员会上说，“我是做给我们自己看。规模大了，责任大了，我们不能再像以前那样随意。合规不是束缚，是保护。保护我们，也保护客户。”
4月初，***带着团队再次来到默石资本。这一次是正式的现场检查——查制度、查流程、查记录、查系统。
检查持续了三天。***的团队翻阅了几千份文件，抽查了几百个客户的资料，测试了系统的风控模块，访谈了十几位员工。
最后一天下午，***坐在会议室里，面前是一摞检查报告。
“陈总，三天的检查结束了。我总体感觉是：默石资本的合规体系，在同类机构中是做得比较好的。系统化投资流程、风控措施、客户适当性管理，都有章可循。当然，也有一些小问题，比如个别客户的风险测评问卷填写不规范、个别研究报告的审核流程不够完整。这些我们会出整改意见。”
陈默点头。“我们会逐条整改。”
***合上报告，看着陈默。
“陈总，有句话我想单独跟你说。”
沈清如和林枫知趣地离开了会议室。
***等门关上，才开口。
“陈总，你知道我为什么第一次来的时候没有预约吗？”
陈默摇头。
“因为我想看看真实的默石资本，不是你们准备
…。。